【基金赎回按哪一天净值计算】在投资基金时，投资者常常会遇到一个问题：基金赎回是按照哪一天的净值来计算的？ 这个问题看似简单，但实际操作中却关系到投资者的收益与成本。下面将从不同情况出发，总结基金赎回的净值计算规则，并以表格形式清晰展示。

一、基金赎回净值计算的基本原则

基金赎回的净值计算主要取决于赎回申请的提交时间以及基金的净值公布时间。一般来说，基金公司在每个交易日结束后（通常是当天15:00之后）才会计算当日的基金净值。因此，赎回的净值通常是以申请日的下一个交易日的净值为准。

以下是常见的几种情况：

二、不同类型基金的差异

虽然大多数开放式基金遵循上述规则，但部分特殊基金（如QDII、货币基金等）可能会有不同的处理方式：

- 货币市场基金：通常采用“未知价法”，即赎回金额按T+1日的净值计算。

- QDII基金：由于涉及境外投资，净值更新可能延迟，赎回净值一般按T+2日或更晚的净值计算。

- ETF基金：赎回方式与普通基金不同，通常通过二级市场交易，其价格由市场决定，不适用“净值”计算。

三、如何查询基金净值？

投资者可以通过以下途径查询基金的净值：

- 基金公司官网

- 第三方平台（如天天基金网、蚂蚁财富、雪球等）

- 银行或证券公司的APP

- 电话客服咨询

四、注意事项

1. 确认赎回申请时间：尽量在交易日15:00前提交赎回申请，避免因时间延误影响净值计算。

2. 关注节假日安排：如果赎回日恰逢节假日，需注意净值更新时间会顺延。

3. 了解基金类型：不同类型的基金可能有不同规则，建议在投资前仔细阅读基金合同或说明书。

总结

基金赎回的净值计算主要依据赎回申请的时间和基金净值的公布时间。一般情况下，赎回净值为申请日的下一个交易日。投资者在操作时应留意赎回时间、基金类型及节假日安排，以确保收益计算准确无误。

希望以上内容能帮助您更好地理解基金赎回的净值计算规则。